In einer Zeit, in der die digitale Transformation auch den Finanzsektor tiefgreifend verändert, stellt sich zunehmend die Frage, inwiefern digitale Investitionen den spezifischen Anforderungen und Bedürfnissen von Menschen ab 50 Jahren gerecht werden. Sind diese Angebote ohne vertiefte Finanzkenntnisse zugänglich, und welche Vorteile können sie der Generation 50+ bieten? Um diesen Fragen auf den Grund zu gehen, führte «Fokus» ein Gespräch mit Alain Beyeler, dem CEO der Finpact AG.
Alain Beyeler
CEO, Finpact AG
Alain Beyeler, was macht aus Ihrer Sicht eine gute Geldanlage aus und welche Aspekte halten Sie dabei für entscheidend?
Eine effektive Geldanlage basiert auf den persönlichen Zielen und Werten des Anlegers. Sie zeichnet sich durch das feine Zusammenspiel der individuellen Ausgangslage mit einer optimalen Risikobalance des Portfolios aus, um die finanziellen Ziele ohne unnötigen Stress zu erreichen. Die Minimierung der Gebühren ist dabei essenziell, denn niedrigere Kosten erhöhen langfristig die Rendite. Zudem muss das Portfolio transparent und verständlich sein. Ideale Geldanlagen sind einfach zugänglich, anpassungsfähig an Lebensveränderungen und bei Bedarf kurzfristig verfügbar. Nicht zuletzt ist der Zugang zu einem kompetenten Berater für komplexe Fragestellungen unverzichtbar.
Warum ist eine personalisierte Geldanlage für alle Investierenden wichtig?
Finanzmärkte sind dynamisch, und Anleger erleben die Auswirkungen von Marktfluktuationen direkt im Wert ihres Vermögens, der auch sinken kann. Diese Schwankungen können zu starken Emotionen führen. Eine auf die persönlichen Bedürfnisse und Werte zugeschnittene Geldanlage mindert das Risiko unerwarteter Schwankungen. Klare, verständliche Informationen sind entscheidend, um die Anlage und die verbundenen Risiken nachvollziehen zu können und um Vertrauen aufzubauen. Eine optimal angepasste Geldanlage berücksichtigt die individuellen Präferenzen und konzentriert sich auf die Aspekte, die für den Anleger wirklich von Bedeutung sind.
Als jemand, der über 50 Jahre alt ist und keine Finanzkenntnisse besitzt, wie kann ich online meine Geldanlagen personalisieren?
Bei ihrer Pensionierung suchten unsere Eltern, typische Angehörige des Schweizer Mittelstands, vergeblich nach einer passenden Anlagelösung für Erbschaften, Vorsorgegelder und Kapitalien aus der Säule 3a. Die Angebote ihrer Hausbank, die wenig Personalisierung und hohe Kosten boten, überzeugten sie nicht, und der exklusive Service des Private Bankings war für sie unerreichbar. Ihre frustrierende Suche und unsere Gespräche führten zur Gründung von Finpact. Unser Ziel ist es, eine intuitive, massgeschneiderte Anlagelösung für den Schweizer Mittelstand zu schaffen. Mit Finpact, einem Spin-off der Universität St. Gallen, bieten wir den einfach zu verstehenden Anlagevorschlag, der online in wenigen Minuten personalisiert werden kann. Die hochwertigen Portfolios zu optimalen Kosten werden vollumfänglich durch Finpact verwaltet und orientieren sich an den Standards von professionellen Investoren.
Eine effektive Geldanlage basiert auf den persönlichen Zielen und Werten des Anlegers. Alain Beyeler
Könnte der personalisierte Anlagevorschlag nicht zu kompliziert sein und eher auf erfahrene Investoren abzielen?
Traditionelle Anlagevorschläge können oft technisch und kompliziert erscheinen. Bei Finpact nutzen wir eine einfache Metapher: eine Wanderung durch die Schweizer Berge, um die Geldanlage greifbar zu machen. Unser Konzept gliedert sich in vier Phasen: Zielsetzung, Planung, Strategieentwicklung und Umsetzung – analog zu Zielbestimmung, Routenplanung, Ausrüstungswahl und Wanderung. Diesen Prozess nutzen wir, um Themen wie Aktien, Risiken, Portfoliostruktur und Kosten klar und verständlich aufzubereiten, sodass sie leicht nachvollziehbar sind. Für Interessierte, die tiefer einsteigen möchten, bieten wir zudem historische Simulationen, detaillierte Statistiken und Portfolioanalysen, inklusive Monte-Carlo-Simulationen.
Wo kann ich meine persönlich zugeschnittene Geldanlage erstellen?
Die Möglichkeit, die Geldanlage unverbindlich und bequem online auf www.finpact.ch zu personalisieren, steht rund um die Uhr zur Verfügung und dauert nur etwa fünf Minuten. Bei Fragen oder für die Besprechung eines Anlagevorschlags ist jederzeit ein Berater für Sie da – Sie sind in der digitalen Finanzwelt nicht auf sich allein gestellt.
Weitere Informationen unter finpact.ch
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