Privatmärkte bieten diversifizierte Anlagemöglichkeiten, welche historisch hohe Renditen erwirtschaftet haben. Für einen Grossteil der Privatanleger:innen blieben traditionelle Privatmarkt-Fonds jedoch unerschlossen. iAccess Partners erschliesst diesen Markt für Finanzinstitutionen und Privatanlegende, indem es einen digitalen Zugang zu erstklassigen Privatmarkt-Fonds mit niedrigen Einstiegsschwellen und einem bankfähigen Wertpapier (CH-ISIN) ermöglicht.
Welche Chancen ermöglichen Privatmärkte?
Privatmärkte bieten Investor:innen die Möglichkeit, in Unternehmen (Private Equity), Darlehen (Private Debt), Immobilien (Private Real Estate) oder Infrastrukturprojekte (Private Infrastructure) zu investieren, die nicht öffentlich gehandelt werden.
Quelle: Mercer, World Economic Forum
Führende Privatmarkt-Fonds haben in den letzten Jahrzehnten kontinuierlich bewiesen, dass sie deutlich höhere Renditen im Vergleich zu öffentlichen Märkten erzielen. Laut einer Langzeitanalyse der Finanzberatung Mercer sind signifikante Überrenditen von ca. 2,5 bis 5 Prozentpunkten entlang aller Anlageklassen über die letzten zehn Jahre ersichtlich. Haupttreiber hierfür sind eine äusserst rigorose Investitionsselektion, ein langfristigerer Investitionshorizont sowie ein unternehmerischer Fokus auf operative Wertschöpfung.
Auch in der Schweiz finden sich immer häufiger Erfolgsgeschichten zu operativer Wertschöpfung in Privatmärkten – beispielsweise bei der strategischen Neuausrichtung der Kuoni-Gruppe sowie der Wachstumsstrategie des Uhrenherstellers Breitling.
Neben der höheren Renditeerwartung ermöglichen Privatmärkte eine stärkere Diversifikation eines typischen Finanzportfolios. Laut dem World Economic Forum ist die zusätzliche Diversifizierung ein Schlüsselargument für Investor:innen bei der Entscheidung, einen Teil des Portfolios in Privatmärkten anzulegen.
Weshalb waren Privatmärkte traditionell unzugänglich?
Privatmarkt-Fonds zeichnen sich durch hohe Mindestinvestitionssummen (oftmals in höheren Millionenbeträgen) sowie komplexe Strukturierungen zur Ein- und Auszahlung des zugesprochenen Kapitals aus. Zudem benötigen Investierende hohe Fachkenntnisse und ein breites Netzwerk, um Zugang zu führenden Fonds-Managern zu bekommen. Aufgrund dessen besteht die Mehrheit der Privatmarktinvestierenden aus institutionellen Anlegern wie Pensionskassen oder Versicherungen – Privatanleger:innen blieb die Anlageklasse grösstenteils verschlossen.
Dies zeigt sich auch in einer Portfolioanalyse des Finanzdatenanbieters Preqin: Während ein institutionelles Finanzportfolio aus knapp 20 Prozent Privatmarktanlagen besteht, weisen Portfolios von Privatanlegenden lediglich 0 bis 5 Prozent Privatmarktanlagen auf.
Das Schweizer Fintech-Start-up iAccess Partners reduziert ebendiese Eintrittsbarrieren der Privatmärkte durch tiefere Mindestinvestitionssummen, einfach zugängliche Informationsunterlagen sowie direktem Draht zu selektiv ausgewählten Fonds-Managern.
Quelle: Pregin
Welche Rolle spielt iAccess Partners?
iAccess Partners bietet Finanzinstitutionen (Vermögensverwaltern, Banken u. Ä.) und deren Kund:innen sowie individuellen Privatanlegenden digitalen Zugang zu führenden Privatmarkt-Fonds ab einem Mindestinvestment von CHF 25 000. Dabei wird die gesamte Bandbreite an Anlageklassen abgedeckt; von Private Equity, Private Debt, Private Real Estate, bis hin zu Private Infrastructure.
Der Investitionsprozess wird über die proprietäre digitale Plattform von iAccess Partners abgewickelt, wodurch Anlegende ihre Investitionen auf einfache und transparente Weise tätigen sowie verwalten können. Dementsprechend können Investor:innen über die Plattform jederzeit ein detailliertes Reporting zu ihren Investitionen abrufen.
Die Investition erfolgt schlussendlich über eine Schweizer ISIN. Diese ermöglicht es, die Privatmarktanlage in jedes Schweizer Wertschriftendepot aufzunehmen – analog zu öffentlichen Anlageprodukten wie handelbare Aktien oder ETFs. Während die Plattform direkt von individuellen Privatanlegenden genutzt werden kann, fokussiert sich iAccess Partners auf Partnerschaften mit unabhängigen Schweizer Vermögensverwaltern sowie Schweizer Banken.
Welche Vorteile entstehen für Vermögensverwalter und Banken?
iAccess Partners legt Wert auf langfristige Partnerschaften mit Finanzinstituten, um Kund:innen umfassender zu erreichen sowie massgeschneiderte Anlagelösungen im Bereich der Privatmärkte anzubieten. Kundenverantwortliche können über die Plattform der iAccess Partners innerhalb weniger Minuten zusammen mit den Kund:innen aus einem Spektrum von Privatmarkt-Fonds auswählen – und somit das Anlageprodukt bestimmen, welches das kundenspezifische Portfolio ideal ergänzt. Zudem kann die Plattform von iAccess Partners den Bedürfnissen der Vermögensverwalter und Banken flexibel angepasst werden; sei dies ein direkter, standardisierter Plattformzugang oder ein vollständiges «White-Labeling» der Plattform im Design des Partners. In allen Fällen deckt iAccess Partners den gesamten Kundenprozess ab – von der Tätigung der Investition bis hin zum detaillierten Reporting der Performance. Dies ermöglicht es Finanzinstituten, langfristige Kundenbeziehungen im Privatmarktsegment aufzubauen.
Was bedeutet dies langfristig für die Investor:innen?
Die Demokratisierung der Privatmärkte durch Unternehmen wie iAccess Partners markiert einen Wendepunkt für Privatanlegende und Vermögensverwalter/Banken gleichermassen. Durch die Senkung finanzieller Einstiegsbarrieren sowie die Bereitstellung einfacher Investitionsplattformen wird eine breitere Partizipation an den Renditen und Diversifikationspotenzialen von Privatmarkt-Fonds ermöglicht. Zugleich ermöglicht ein einfach zugängliches, digitales Reporting zusätzliche Transparenz für Investierende. Dies ebnet den Weg für eine resilientere Anlagestrategie, die das Portfolio gegen Marktschwankungen besser absichert und einen langfristigen Anlageerfolg generiert.
Für weitere Informationen, wenden Sie sich gerne an info@iaccesspartners.com
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